Сервис «Финдир: Проверка контрагентов» позволит сократить вероятность столкновения с фирмами-однодневками и поможет оценить контрагентов по критериям ФНС.
Сервис предоставляет досье контрагента по 20 источникам. В нем можно найти
- Рекомендации по работе с контрагентом для снижения рисков
- Не связан ли контрагент с однодневками
- Изменения в ЕГРЮЛ с указанием причины и даты
- Сведения о судах и исполнительных производствах
- Результаты плановых и внеплановых проверок
- Финансовые результаты, баланс, оборотные активы компании
Особенности спец-версии «Финдир: Проверка контрагентов»
Отчет о должностной осмотрительности
Помимо отчета по контрагенту в сервисе «Финдир: Проверка контрагентов» можно скачать отчет по должностной осмотрительности. Отчет соответствует рекомендациям ФНС России и содержит результаты проверок по различным критериям. Отчет поможет доказать факт проявления осмотрительности при налоговой проверке.
Индикатор бухгалтерских рисков
Индикатор рисков предоставляет оценку контрагента по критериям фирм-однодневок от ФНС, а также рекомендации к дальнейшим действиям. Таким образом, пользователь сможет предпринять дополнительные шаги при проверке своего контрагента и, тем самым, избежать негативных последствий вследствие заключения сделки с недобросовестным контрагентом.
Формирование запроса документов
В сервисе «Финдир: Проверка контрагентов» есть функция «Запросить документы», которая формирует необходимый перечень документов в зависимости от уровня риска контрагента.
Финансовый анализ
Реализован новый функционал для пользователей, которые хотят понять, насколько финансовые показатели проверяемой компании отличаются от показателей конкурентов и других участников рынка. Сравнение делается среди сходных компаний (по отрасли, размеру на год расчета и региону). Кроме самих показателей выводятся данные всей отрасли, проводится сравнение каждого параметра.
Мы насчитали 28 популярных онлайн-сервисов, с помощью которых можно собрать информацию о компании. Поняли, что одним сервисом не обойтись, и составили рейтинг, чтобы упростить вашу работу. В статье две подробные таблицы с плюсами и минусами ресурсов.
В первой таблице - самые популярные платные сервисы,
разница в цене которых не всегда очевидна из предложенного функционала. В дорогих сервисах набор функций широкий, но для того, чтобы убедиться, можно ли сотрудничать с контрагентом, зачастую достаточно базовых функций. Они есть у всех платных сервисов.
Если нужно выбрать контрагента для сотрудничества, то функционала недорогих сервисов достаточно. За расширенные данные придется заплатить больше. Ниже - примеры функционала, который, по мнению редакции, отличает сервисы друг от друга.
Самые дорогие сервисы - «СПАРК» и «Коммерсант», в них есть все возможные реестры. В «СПАРКе» вдобавок вы можете проверить любую компанию, зарегистрированную не только в России, но и в странах бывшего СНГ. Это единственный сервис, который находит зарубежных собственников российских юридических лиц и строит по ним цепочки взаимосвязей. В «Коммерсанте» есть сведения о компаниях из Украины и Казахстана.
В «Контур Фокусе» и «Кейсбуке» помимо базовых функций есть реестр залогов движимого имущества, история изменения ЕГРЮЛ, сообщения о банкротстве.
«Кейсбук» и «Проверка» больше ориентированы на юристов. Например, «Кейсбук» дает возможность в режиме реального времени отслеживать изменения по судебным делам, назначать ответственного по делу. «Проверка» - единственный сервис, который автоматически готовит отчет о должной осмотрительности, его можно взять в суд в качестве доказательства по налоговым делам.
«Контуром» и «Проверкой» удобнее всего пользоваться, выводы из всех реестров собраны на одной странице.
Общий недостаток бесплатных сервисов:
информацию по каждому контрагенту надо собирать по крупицам. Как минимум организацию надо проверить по пяти сервисам, а желательно по всем сразу. Еще у каждого ресурса есть свои недочеты. Не учтете их - сделаете неправильные выводы. Про эти минусы рассказали во второй таблице. Главное в статье Скрыть
Платные сервисы
| Название и стоимость | Поможет узнать | |||
|---|---|---|---|---|
| О заявлениях в ФНС | Отследить судебные акты и поступление материалов | Об аффилированных лицах | Сведения из «Вестника госрегистрации» | |
| СПАРК 297 360 ₽ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Картотека Коммерсант 77 880 ₽ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Контур Фокус 57 500 ₽ | ✓ | |||
| Кейсбук 48 000 ₽ | ✓ | ✓ | ✓ | |
| Проверка контрагентов 19 900 ₽ | ✓ | |||
| Во всех можно получить
Данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, бухгалтерскую отчетность, сведения о госконтрактах и плановых проверках, исполнительные производства, связанные с контрагентом организации по руководителю и участникам, тексты судебных актов и отследить дальнейшее изменение сведений. |
||||
Главное в статье Скрыть Бесплатные реестры
| Реестр | Что можно проверить | Что можно узнать и получить | Недостатки | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Признаки одно- дневки | Добро- совест- ность | Платеже- способ- ность | Деловая актив- ность |
|||
| С данными, которые нужно обязательно проверять в любой сделке | ||||||
| Сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Информация о компании или ИП, которая есть в ЕГРЮЛ и ЕГРИП | Нельзя получить выписку на конкретную дату Нет истории изменения сведений Неполный список лицензий С 28 июня должны были появиться данные о банкротстве, но их до сих пор нет |
| Бухгалтерская отчетность Росстата | ✓ | ✓ | ✓ | Бухгалтерский баланс и отчеты о финансовых результатах, движении денежных средств, целевом использовании, изменении капитала | Данные только с 2012 года и не по всем компаниям, так как не все сдают отчетность | |
| Картотека арбитражных дел | ✓ | ✓ | ✓ | Информация о судебных делах в роли истца, ответчика, иного лица, тексты судебных актов | В поиске по ИНН или ОГРН не все дела, нужно дополнительно искать по наименованию Компанию могут указать в качестве стороны по делу, в котором она не участвовала |
|
| Исполнительные производства ФССП | ✓ | ✓ | Номер и дата производства, реквизиты исполнительного документа, предмет исполнения и сумма, дата и основание прекращения, контакты пристава | После оплаты долга запись о производстве удаляется через 7–30 дней Поиск только по адресу и наименованию, которые приставы могут внести в базу некорректно |
||
| Массовые руководители и учредители | ✓ | ✓ | Информация, в скольких компаниях числится руководитель или учредитель контрагента | В реестр включают только сведения о лицах, которые числятся в десяти и более компаниях | ||
| С данными, которые проверять желательно | ||||||
| Проверки Генпрокуратуры РФ | ✓ | ✓ | Проверяющий орган; тип, цель и дата проверки; описание нарушения | В реестре проверки не всех госорганов, а только проверки по закону № 294-ФЗ | ||
| Компании с долгами по налогам или не сдающие отчетность больше года | ✓ | ✓ | Есть ли долги по налогам больше 1000 рублей Сдана ли налоговая отчетность | Нельзя посмотреть показатели отчетности | ||
| Госконтракты | ✓ | ✓ | ✓ | Информация о контракте и заказчике Документы об исполнении контракта | По умолчанию поиск ищет только по двум этапам закупки: подача заявок и работа комиссии | |
| Заявления на госрегистрацию | ✓ | ✓ | ✓ | Форма заявления, вид изменений, дата и способ подачи, входящий номер документа, наименование и решение налогового органа | Указаны не все виды планируемых изменений. Нет сведений об изменении долей, полномочий органов, видов деятельности компании | |
| Сообщения в Вестнике госрегистрации | ✓ | ✓ | ✓ | Дата публикации, номер и текст сообщения | Организация может несвоевременно направить сведения и информация отразится позже, в сообщении могут быть неактуальные контактные данные | |
| Дисквалифициро-ванные лица | ✓ | ✓ | ФИО дисквалифици-рованного лица, должность, дата и место рождения; название компании и ИНН (редко заполнен), срок и основание дисквалификации | Сложно найти информацию по ИНН, так как в реестре это поле редко заполнено | ||
| Массовые адреса | ✓ | Сколько компаний зарегистрировано по адресу регистрации | При поиске нельзя выбрать корпус. В результате появляется информация либо по всем корпусам, либо только по номеру дома | |||
| Номинальные руководители | ✓ | Информация о руководителях, которые в суде подтвердили, что не управляют компанией | В реестре информация не о всех номинальных руководителях | |||
| Прозрачный бизнес | ✓ | ✓ | ✓ | Среднесписочная численность работников за год; налоги и сборы, уплаченные в бюджет; задолженность по налогам, пени и штрафы; налоговые нарушения и меры ответственности; специальный налоговый режим контрагента; доходы и расходы по бухгалтерской отчетности за год; участие в консолидированной группе налогоплательщиков | Сервис будет запущен только 1 июня 2018 года | |
| Недобросовестные поставщики | ✓ | ✓ | Причина попадания в реестр, информация о поставщике, заказчике и контракте | Нельзя посмотреть историю. После исключения компании из реестра запись о ней удаляется | ||
| Сведения о банкротстве | ✓ | ✓ | Информация о должнике и арбитражном управляющем, сведения о проводимых мероприятиях в процедуре банкротства (сообщения о результатах торгов, собрании кредиторов) | Для поиска по ОГРН или ИНН надо использовать только расширенный поиск. Быстрый поиск не покажет результатов Арбитражный управляющий может несвоевременно направить сведения, и информация отразится позже |
||
| Заблокированные счета | ✓ | ✓ | Номер и дата решения о приостановлении, код налогового органа, БИК банка | Нет номера счета, который заблокирован Сведения только в отношении счетов, которые заблокировала инспекция Нужно ввести БИК любого банка |
||
| Информация о залогах движимого имущества | ✓ | ✓ | Кто залогодержатель, информация об имуществе | Можно идентифицировать только транспортные средства | ||
| Центр раскрытия корпоративной информации | ✓ | ✓ | ✓ | Информация, которую обязаны раскрывать эмитенты ценных бумаг, например: устав, годовой и квартальные отчеты, списки аффилированных лиц, сообщения о существенных событиях | Не все российские эмитенты раскрывают информацию на этом портале | |
| Система ГАС РФ «Правосудие» | ✓ | ✓ | ✓ | Дела компании в судах общей юрисдикции, тексты судебных актов | Судебные дела поступают задержкой от семи дней Не все дела можно найти Неточный поиск по наименованию компании выдает лишнюю информацию при запросе |
|
| Справочная информация по объектам недвижимости | ✓ | ✓ | Обременение на недвижимость (арест, залог, рента, аренда) | Неактуальная информация: может быть указано обременение от предыдущей сделки или указан номер свидетельства о праве собственности от предыдущего владельца Если есть обременение, то информация о нем неполная, так как не указан залогодержатель |
||
| Федресурс | ✓ | ✓ | ✓ | Признаки недостаточности имущества, информация о заключении договоров лизинга и факторинга, выдача независимой гарантии, обращение взыскания на имущество, членство в СРО, проведение обязательного аудита, сообщения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ | Компания может несвоевременно подать актуальные сведения | |
| Недействительные паспорта | ✓ | ✓ | Действует паспорт или нет, причина недействительности паспорта (в розыске, истек срок действия) | Поиск только по номеру паспорта Возможны технические ошибки |
||
В числе продуктов медиагруппы «Актион-МЦФЭР» появился онлайн-сервис для финансовых директоров «Проверка контрагентов». С его помощью вы сможете получить отчет о балансе и финансовом состоянии компании, оценить налоговые риски и вероятность недобросовестного исполнения договорных обязательств.
По каким реестрам можно проверить контрагента?
- реестр ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
- картотека арбитражных дел;
- реестр исполнительных производств ФССП;
- реестр бухгалтерской отчетности Росстата;
- реестр массовых руководителей;
- реестр массовых учредителей;
- реестр адресов массовой регистрации;
- реестр лиц без связи по месту регистрации;
- реестр дисквалифицированных лиц;
- реестр недобросовестных поставщиков;
- единый реестр проверок Генпрокуратуры РФ;
- реестр госконтрактов Казначейства России;
- реестр микрофинансовых организаций;
- реестр надежных партнеров ТПП РФ;
- реестр победителей президентских грантов;
- реестр операторов персональных данных;
- Единый федеральный реестр туроператоров.
Сервис выдает полное досье контрагента с выводами по каждому источнику. Выводы составляются на основе алгоритма вычисления благонадежности по нескольким критериям, имеющим различный вес и важность. Отрицательные заключения выделены красным цветом, а положительные - зеленым. С первого взгляда видно, хороший контрагент или нет.
Сколько стоит “Проверка контрагента”?
Стоимость сервиса - от 19 900 руб. в год за базовый тариф и 49 900 руб. за тариф с экспертной поддержкой.
В рамках пакета PRO вы сможете получить консультацию по любому пункту досье контрагента, а также экспертное заключение по уровню рисков при работе с организацией.
Компания должна вести бизнес осмотрительно, чтобы не стать жертвой недобросовестных контрагентов. Посмотрите, как проверить контрагента на благонадежность быстро и удобно, чтобы не терять времени и сил на сбор информации из множества источников.
Зачем проверять контрагента на благонадежность
Если компания ведет честный бизнес, то это не значит, что претензий налоговиков можно 100 % избежать. Зачастую фирма может стать жертвой фирм-мошенников. Однако в случае, если бюджет недополучит налоги, ответственными будут оба участника сделки.
Кроме того важно проверять контрагента на добросовестность, чтобы избежать денежной потери - риски отказа в вычете НДС, принятия в состав расходов затрат по контракту и т.д.
Проверка контрагента на благонадежность позволит избежать риска привлечения вашей фирмы к ответственности за мошеннические операции, а также нанесение ущерба деловой репутации. Сделать полную проверку любого партнера вы можете в Это бесплатно и занимает всего 1 минуту. Просто найдите фирму по ИНН, названию или ОГРН и составьте досье на контрагента.
Важно! Фирма при выборе контрагента обязана проявлять должную осмотрительность и осторожность. Если никаких действий по проверки контрагента на благонадежность компания не предприняла, то доказать в суде свою правоту будет проблематично.
Где установлены критерии недобросовестности
В законе нигде не установлены критерии недобросовестности, по которым стоит проверять на благонадежность юридические лица. Однако компания может воспользоваться двумя источниками, которыми будут пользоваться налоговики, выявляя мошеннические операции:
- Постановлением Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 "Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»;
- Общедоступным критериям
самостоятельной оценки рисков для налогоплательщиков, используемым налоговыми органами в процессе отбора объектов для проведения выездных налоговых проверок, утв. приказом ФНС России от 30 мая 2007 г. № ММ-3-06/333@.
Прямо в этих источниках не указано, что является благонадежными признаками, а что недобросовестными. Но совокупный анализ информации в этих двух документах может позволить сделать определенные выводы о потенциальном контрагенте и обезопасить свою фирму.
Например, если вам не удается получить от компании годовую бухгалтерскую отчетность, это может быть признаком недобросовестности, поскольку такая информация является открытой для заинтересованных пользователей (покупателей или поставщиков).
Какие источники использовать для проверки благонадежности контрагента
Универсального источника для бесплатной полной проверки контрагента нет. Если вы располагаете достаточными временными ресурсами, то можете, в частности, получить информацию в следующих источниках:
Как видите, запросов необходимо составить очень много, и это только их малая часть. Если вам требуется проверить всего одну фирму, то можно управиться и «ручной» проверкой, поочередно проверяя информацию на каждом сайте. Но если компания крупная и имеет большой оборот и множество контрагентов, то такая проверка на благонадежность займет много времени. Кроме того существует человеческий фактор, который может привести к тому, что один из этих проверочных сервисов будет пропущен.
Управление
